? 香港花旗銀行開戶_花旗銀行開戶

香港花旗銀行開戶

  • 時間:2016-10-28
  • 作者:卓信
  • 來源:www.ymnkma.live

很多客戶注冊了境外公司之后都會有銀行開戶的需求,大部分客戶是沒有過開香港銀行賬戶的經驗,今天卓信就整理了銀行開戶相關的知識以供參考,這邊給大家分享香港花旗銀行開戶。花旗銀行是美國最大的銀行之一,非任何其它金融機構可以比擬。能很好地幫助企業的香港公司或海外離岸公司接收外匯。

香港花旗銀行簡介

花旗銀行是全美最大銀行之一,網點遍布全球,其主要前身是1812年6月16日成立的“紐約城市銀行”(City Bank of New York),總部位于紐約市公園大道399號。

香港花旗銀行開戶花旗集團是一全球性金融服務公司。在全世界擁有89400名雇員,在98個國家和地區約3200個網點為個人、企業、政府及金融機構提供各類金融服務。

近年來中國內地不少企業都與香港有著商務合作,為了便于貿易往來方便,很多人想要在香港銀行開戶,其中很多人注冊離岸賬戶用來開展離岸貿易的。其中,香港花旗銀行是比較受歡迎的一個銀行。

溫馨提示:香港政府并沒有要求企業必須開設銀行帳戶,企業可以根據自己的實際情況決定是否開設銀行帳戶。卓信企業會盡力協助客戶開設銀行帳號。

美國花旗銀行中國業務:花旗銀行在中國沒有開辦離岸公司業務。據介紹,花旗銀行上海分行私人銀行部目前所提供的服務只局限在一個較小的范圍之內,私人銀行開戶金額的底限一般在100萬美元以上,通常每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位。
 

花旗銀行開戶條件

1、董事股東證件要求。

(1)董事:要親自到銀行安排的地點簽署開戶文件,并辦理相關手續

(2)股東:不需處理戶口的情況下可以不到場辦理開戶手續,但需提交身份證復印件和近三個月地址證明文件上面的簽名原件;

(3)其他人:被授權操作銀行賬戶者,必須親臨辦理開戶手續;

(4)證件要求:開戶人必須持有個人有效護照、通行證、身份證或商業名片等正本文件;
 

香港花旗銀行開戶所需資料

序號

所需資料

備注

1

公司全套文件

1、我司協助注冊的離岸公司全套文件
2、所有更改股東,更改公司名稱,增加注冊資本的公司,必須將會議記錄及會計師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的,更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行)
3、超過一年的公司,必須提交年報 、會議記錄及會計師簽署的文件給銀行

2

地址證明

提供近3個月的水電費發票/房產證開證明/暫住證原件/煤氣管道發票(需要提供原件,四選一)

3

身份證明

中國身份證、港澳通行證、護照

4

業務證明

與客戶簽訂的貿易合同、發票、PI 以及客戶付款的水單
注:1. 客戶最好來自歐美等發達國家;2.單據最好成套;

5

銀行證明

銀行個人最近6個月流水賬單

6

其他文件

1、國內有公司的,提供國內公司營業執照或者公司的購、銷發票和合同,作為花旗銀行參考之用
2、準備存入賬戶的現金(至少5,000港幣);

注:

1)請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效,建議可以使用我司提供香港地址作為聯絡地址,因為銀行寄出來的資料都是平郵,如果是預留國內地址,平郵非常慢,如用我司地址,比較快收到,我們收到會用快遞給您寄國內;

2)以上信息如有變更,以銀行規定為準

 

香港花旗銀行開戶流程

1、銀行預約

1)卓信企業提前1周預約香港花旗銀行,確定見證簽字時間

2、面簽

1)攜帶開戶所需資料(見本文)給予花旗銀行備檔

2)面簽需董事本人至香港直接辦理,也可以在新加坡和澳大利亞兩地的citibank按照指令見證

3)填寫銀行開戶的相關表格,花旗銀行規定在你簽署文件的時候,需要有他們的員工在場見證(旁邊有花旗銀行的人看著你簽字,同時當場復印你的證件)

開戶成功時間:約2個月

注:所有文件簽署,提交,以及賬號/atm卡的領取,資金周轉都由你自己辦理,我們不介入,只提供咨詢。

 

渣打銀行賬戶使用注意事項

1、合規合法使用賬戶。不要給其他人代收款,堅決杜絕和地下錢莊資金往來,避免接收受制裁國家的款項一定要明確款項來源;

2、開戶后資金周轉可以使用免費電話或www.citibank.com.hk網上銀行。

3、不要讓任何人介入你的資金和文件往來。無論有多麻煩,成本有多高,只可以使用銀行來傳遞你的資金(切忌使用地下*錢莊)。 不要授權任何一個代理人去替你開戶, 你簽字的文件直接給銀行;

4、賬戶需經常運作,超過3個月不活動的賬戶將會被關閉;

5、保留好銀行月結單及水單,公司各項開支票據,以備后用之需;
 

在內地花旗銀行和香港花旗銀行開戶的差異

1、受到香港特別行政區的特殊地理影響,香港花旗銀行不受大陸監管政策的約束,例如自由的匯兌之類的(人民幣的業務在近些年也有所打開,以前是每日兩萬CHN現已不受限制)

2、香港是發達的國際證券,現貨,期貨,外匯,大宗商品,衍生品的交易中心,且大部分資本來自海外,開戶簡單,所以在包括金融投資投機、離岸運作,外貿往來上與受限的大陸有很大的優勢。

3、香港花旗銀行和受到大陸約束的大陸分公司不同,可以自由的應用“花旗全球速匯通”——citi global transfer。可以保證在全世界任何地區的花旗銀行在三小時以內到賬,如果是美國的話應該是實時到賬,手續費方面和大陸的高手續費不同是完全免費的。
 

香港匯豐銀行開戶常見問題

Q:   辦理香港花旗銀行賬戶,一定要親自到香港嗎?

A:  不一定要親自去香港,可在大陸視頻開戶,為此也會多產生一項視頻開戶費用,以每個銀行規定為準。卓信可為您預約國內視頻開戶時間,您只需帶齊資料在預約時間內辦理即可。

卓信企業與眾多國際知名銀行建立了良好的合作伙伴關系,可為客戶安排境外銀行開戶及相關銀行服務。

Q:   在香港花旗銀行開設的離岸賬戶出現什么情況可能被關閉?

A:   1、公司戶口長期處于不活躍或者不活動狀態,即賬戶的資金運作極少。

2、公司無商業實質,即銀行不知道你的業務是做什么的。所以在開戶時,卓信都建議客戶攜帶足夠的商業證明文件,向銀行說明公司的商業性質。所謂商業證明文件,可以參照如下:

(1)在其他地區,或者已有的公司注冊存續文件;

(2)近期給客戶的銷售合同及發票、采購合同及發票、運輸單據;

(3)公司網站、卡片;

(4)現有公司銀行月結單等等。

3、從事的行業/產品不能是與金融相關的行業,除非已經有執照。

4、客戶群體、款項匯出國不能是政治高危國,或者是受制裁的國家。

5、還有一種情況是遇到花旗內部反洗錢調查,這種持續有境外資金流入卻無法提供正當合理解釋的,很容易觸發內部反洗錢審查警報,然后銀行就有專人聯絡你想查清楚。如果你不合作調查,那花旗銀行就可能把你賬戶關閉。

Q:   如何避免開不了銀行賬戶或被銀行要求關閉賬戶?

A:   1、保持賬戶活躍,資金活動以及賬戶結余數要大于銀行要求的結余數;

2、可以出示或者保留公司的商業證明文件,新開立銀行賬戶所需的商業文件在上面已經一一列舉,那已經開立賬戶的怎么證明這一點呢?在此卓信向各位列舉如下:

(1)公司的會計賬簿及財務報表,以香港公司為例,香港公司審計報告便是最好的證明(銀行在反洗錢調查過程中,這是最好的證明);

(2)每年準時辦理公司存續證明,例如香港公司每年需要辦理年檢(提交周年申報表,更換新的商業登記證);

3、避免與政治高危區或者受經濟制裁的國家發生商業往來;

4、及時注銷不使用的公司銀行戶口,以避免欠費被銀行強制關閉,導致公司董事個人信用受損。

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